Si ha llegado a esta guía sobre planificación patrimonial para nuevos residentes de Florida, es porque recientemente se ha mudado al estado, o se ha interesado en elaborar un sólido plan patrimonial.
Sea cual sea el caso, aquí las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos, le brindarán los mejores consejos de planificación patrimonial para nuevos residentes de Florida, para que así proteja su patrimonio e intereses tanto en vida como luego de ella.
Un Análisis Cercano a la Planificación Patrimonial Para Nuevos Residentes en Florida
Para darle una visión general sobre cómo funciona la planificación patrimonial para nuevos residentes de Florida, hemos dividido este manual en diferentes secciones. Aquí tiene todo lo que debe tomar en cuenta.
Exención de Homestead
Al mudarse a Florida, los nuevos residentes que sean dueños de su residencia principal dentro de la jurisdicción estatal pueden ser elegibles para la exención de vivienda y el tope de Save Our Homes.
¿Por qué es relevante para la planificación patrimonial para nuevos residentes?
La exención de propiedad familiar permite a los propietarios elegibles en Florida pagar impuestos a la propiedad reducidos. Una vez que un propietario de Florida tiene derecho a la exención de vivienda, existe un límite en el valor imponible de la propiedad.
El límite se conoce como el tope de «Save Our Homes”. Teniendo en cuenta que la cantidad pagada por el valor imponible de una propiedad puede aumentar anualmente, proporciona una reducción significativa para los propietarios de viviendas.
Tenga en cuenta que los nuevos residentes de Florida no son elegibles para ninguno de estos programas si reclaman beneficios de impuestos sobre la propiedad de viviendas en otro estado.
Transferencia de Propiedad Familiar en Florida
El Artículo X, Sección 4 de la Constitución de Florida detalla los beneficios de exención de vivienda dentro de la jurisdicción estatal. Según lo dispuesto en la Sección 4 (2)(b), “estas exenciones se aplicarán al cónyuge sobreviviente o a los herederos del propietario”.
¿Qué dice la ley respecto a la planificación patrimonial para nuevos residentes?
La Sección 4 (2)(c) especifica que “la propiedad familiar no estará sujeta a disposición si el cónyuge o un hijo menor de edad le sobreviven al propietario, excepto que la propiedad familiar puede ser otorgada al cónyuge del propietario si no hay ningún hijo menor de edad”.
Además, “el propietario de un inmueble familiar, junto con el cónyuge si es casado, puede enajenar el inmueble familiar por hipoteca, venta o donación y, si es casado, puede transferir por escritura el título de una propiedad en su totalidad con el cónyuge. Si el propietario o el cónyuge son incapaces, la forma de enajenación o gravamen será la que establezca la ley.”
En ciertas circunstancias, es posible transferir la propiedad familiar de Florida a un fideicomiso. Consulte con un abogado especializado para identificar la mejor estrategia para su caso, ya que la propiedad familiar es un tema complejo en la planificación patrimonial de Florida.
Últimos Testamentos vs. Fideicomisos en Florida
La ley de Florida tiene reglas legales específicas que rigen la ejecución de últimas voluntades y fideicomisos. El Capítulo 732 de los Estatutos de Florida detalla todos los aspectos relacionados con los testamentos, mientras que el Capítulo 736 abarca el Código de Fideicomiso del estado.
Sobre los fideicomisos para la planificación patrimonial para nuevos residentes
Si se creó un fideicomiso en otra jurisdicción, el fideicomiso es válido dentro de la jurisdicción de Florida si cumple con los requisitos legales del estado. Los fideicomisos de Florida no están sujetos al impuesto sobre la renta, lo que incentiva a muchos propietarios de fideicomisos a trasladar el “situs” (jurisdicción fiscal) del fideicomiso al Estado del Sol.
Tenga en cuenta que un representante personal (último testamento) o fideicomisario (fideicomiso) solo es elegible si la persona designada para el cargo cumple con los requisitos legales estatales.
Las entidades nombradas como representantes personales también deben estar calificadas para ejercer poderes fiduciarios en el estado para cumplir con los criterios básicos de elegibilidad y recibir autorización para ejecutar el patrimonio de una persona fallecida. Las mismas reglas se aplican a las entidades nombradas como fideicomisarios.
La planificación patrimonial de Florida abarca una variedad de herramientas legales, como poderes notariales (POA por sus siglas en inglés), testamentos en vida, sustitutos de atención médica y otras estrategias similares. Consulte con un abogado con experiencia en Florida para diseñar un plan de patrimonio sólido adaptado a sus necesidades y objetivos.
Reciba Asesoría Profesional para la Planificación Patrimonial Para Nuevos Residentes en Florida
Podemos ayudarle a crear un plan patrimonial sólida y adaptado a sus necesidades y objetivos. Comuníquese con las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos llamando al (305) 921-0976 o enviando un correo electrónico a [email protected] para una evaluación individual.
