Vivir en Florida es un sueño para muchas personas. El estado ofrece un clima cálido durante todo el año, exuberantes paisajes naturales y sólidas políticas de bajos impuestos para aquellos que desean preservar sus patrimonios.
Por ello, las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos han creado esta guía, donde tocaremos cuánto se puede heredar sin pagar impuestos en Florida.
Además de dejarle saber cuánto se puede heredar sin pagar impuestos en Florida, también se tocarán otros puntos importantes sobre el proceso de herencia.
Lo Fundamental Sobre Cuánto Se Puede Heredar Sin Pagar Impuestos en Florida
A partir de 2022, el sistema fiscal de Florida ocupa el cuarto lugar en la nación en el informe del Índice de clima fiscal empresarial estatal emitido por Tax Foundation. Florida no tiene un impuesto sobre la renta individual, un impuesto sobre la herencia o impuestos sobre el patrimonio.
¿Cuánto se puede heredar sin pagar impuestos en Florida según la ley?
Cuando un residente de Florida fallece, el estado no cobrará un impuesto sobre el patrimonio del difunto ni requerirá que los herederos y beneficiarios paguen un porcentaje del dinero heredado.
Solo seis estados imponen impuestos sobre el dinero de la herencia, que son Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, Nueva Jersey y Pennsylvania. Si un residente de Florida hereda una propiedad o activos ubicados en uno de estos estados, entonces el estado correspondiente recaudará un impuesto sobre el patrimonio.
Aunque hay algunas excepciones que se aplican a patrimonios más pequeños y propiedad conyugal, estos estados impondrán un impuesto sobre el patrimonio y los fondos heredados.
Análisis Sobre Cuánto Se Puede Heredar Sin Pagar Impuestos en Florida
Si fallece un residente en Florida, el estado no cobrará un impuesto sobre el patrimonio del difunto. Por lo tanto, la respuesta a cuánto se puede heredar sin pagar impuestos en Florida es que el estado, como tal, no cobrará nada en concepto de impuestos por un patrimonio heredado.
El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) es responsable de recaudar un impuesto sobre el patrimonio y los bienes que dejan los difuntos en diferentes estados. El patrimonio es responsable de pagar los impuestos adeudados, las reclamaciones de los acreedores o los gastos de administración incurridos antes de la distribución.
Ya sea que el difunto haya fallecido con testamento (testado) o sin testamento (intestado), el patrimonio debe pagar los impuestos pendientes antes de que los beneficiarios y herederos puedan recibir su parte correspondiente. En la mayoría de los casos, el patrimonio tampoco estará sujeto a un impuesto federal sobre el patrimonio.
A partir de 2022, la exención del impuesto federal al patrimonio es de $12,060,000 para el patrimonio de una persona o de $24,120,000 para el patrimonio de una pareja casada. Como es fácil de ver, el impuesto federal sobre el patrimonio se aplica exclusivamente a los patrimonios ricos, lo cual no es la realidad para la mayoría de los residentes de Florida.
Cómo Proteger Su Legado y Ahorrar en Impuestos en Florida
Teniendo en cuenta que el estado de Florida ofrece una política fiscal favorable, la mejor opción es trabajar con un abogado especialista para elaborar un plan patrimonial sólido para ahorrar en impuestos.
Si bien los herederos y beneficiarios pueden no tener obligación de pagar impuestos por herencia, otros impuestos pueden afectar indirectamente al patrimonio heredado.
Por ejemplo, las cuentas de jubilación con beneficiarios designados no están sujetas a un proceso sucesorio ni a impuestos por herencia. Sin embargo, los beneficiarios pueden estar sujetos a impuestos cuando retiren los fondos tras el fallecimiento del titular de la cuenta.
Una patrimonio heredado que genera ingresos durante la sucesión o la administración del fideicomiso también estará sujeto a pagar impuestos sobre la renta. Si un fideicomitente fallece con una propiedad arrendada a nombre del fideicomiso, el monto de la renta pagada por los arrendatarios estará sujeto a los impuestos incurridos durante el proceso de liquidación.
Consiga Ayuda de un Abogado Testamentario Hoy Mismo
Si desea ayuda con un caso de herencia en Florida, entonces comuníquese con las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos llamando al (305) 921-0976 o enviando un correo electrónico a [email protected] para agendar su cita y evaluar su caso.
