Es imposible predecir lo que sucederá en el futuro. Diferentes herramientas de planificación patrimonial le permiten prepararse para un evento de incapacidad o muerte, y proteger a sus seres queridos contra lo inesperado.
Por ello, las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos le traen esta comparación de fideicomiso en vida vs testamento en Florida. Para que así tenga una noción clara de qué instrumentos escoger para su plan patrimonial.
Los Fundamentos Sobre Fideicomiso en Vida vs Testamento en Florida
Para poder realizar una comparación objetiva de fideicomiso en vida vs testamento en Florida, es necesario ahondar en la definición y categorías de ambas herramientas.
Sobre el Testamento
Un testamento es la herramienta de planificación patrimonial más importante. Sin un testamento, es imposible conocer los deseos del difunto sobre cómo debe administrarse y ejecutarse su patrimonio al fallecer.
Al preparar un testamento, el testador (la persona que escribe el testamento) debe describir:
- Los herederos que deben recibir los bienes de su herencia al fallecer
- Cómo se deben distribuir los bienes a cada heredero
Otro aspecto importante de los testamentos es la designación de un representante personal. Después de la muerte del testador, el testamento debe presentarse ante el tribunal correspondiente. El tribunal verificará la validez del documento y determinará si debe pasar por sucesión.
Fideicomiso en vida vs testamento en términos de sucesión
Durante la sucesión, el tribunal designará a un representante personal para que administre y ejecute el patrimonio del testador. Si el testador no usó el testamento para designar a un representante personal adecuado, el tribunal designará uno de acuerdo con las normas legales de Florida.
Después de ser designado en la corte, el representante personal debe notificar a todas las partes interesadas en el testamento, incluidos los herederos, beneficiarios y acreedores del difunto que puedan tener un reclamo sobre el patrimonio del difunto.
El representante personal debe seguir las disposiciones del testamento para ejecutar el patrimonio del difunto, que incluyen:
- Identificar, recopilar e inventariar todos los activos que forman parte del patrimonio.
- Identificar la validez de cualquier reclamo contra el patrimonio
- Pago de deudas pendientes y reclamaciones de acreedores
- Objeción a reclamos inválidos contra el patrimonio
- Presentación de declaraciones de impuestos en nombre de la sucesión
- Representar al patrimonio en litigios o disputas.
- Distribuir los bienes restantes a sus legítimos herederos y beneficiarios.
Las primeras diferencias entre fideicomiso en vida vs testamento ya se pueden notar, y es que un testamento tiene más importancia en el plan patrimonial que el fideicomiso. Ya que brinda las instrucciones para la distribución del patrimonio.
Sobre el Fideicomiso en Vida
Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que un fideicomitente (persona que creó el fideicomiso) transfiere la propiedad de los activos a un fideicomisario (fiduciario) para beneficiar a uno o varios beneficiarios.
Un fideicomiso en vida es un fideicomiso revocable creado durante la vida del fideicomitente.
En un fideicomiso en vida, el fideicomitente se designa a sí mismo como el fideicomisario del acuerdo. De esta manera, es posible renunciar a la propiedad nominal sobre los bienes fideicomitidos mientras se conserva el control sobre ellos.
Más sobre fideicomiso en vida vs testamento – la utilidad de estos arreglos
Si bien un testamento solo es útil en caso de fallecimiento, los fideicomisos en vida son valiosas herramientas de planificación patrimonial durante la vida del fideicomitente. Un fideicomiso en vida revocable se puede enmendar, cambiar o incluso revocar en cualquier momento durante la vida del fideicomitente.
Fideicomiso en vida vs testamento: ¿qué sucede luego de la muerte?
Una vez que fallece el fideicomitente, el fideicomiso se vuelve irrevocable, y el fideicomisario debe distribuir los bienes mantenidos en el fideicomiso de acuerdo con las disposiciones del instrumento de fideicomiso. Tenga en cuenta que todos los activos transferidos a un fideicomiso no están sujetos a sucesión, lo que hace que los fideicomisos sean una solución popular para evitar la sucesión.
Una vez que se presenta un testamento ante el tribunal, el documento se hace público. Por el contrario, los fideicomisos no están abiertos al público después de la muerte del fideicomitente, ya que son arreglos legales privados.
Vaya Más Allá del Fideicomiso en Vida vs Testamento en Florida
Si necesita ayuda profesional para elaborar su plan patrimonial, entonces comuníquese con las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos llamando al (305) 921-0976 o enviando un correo electrónico a [email protected] para una evaluación individual.
