Los fideicomisos son herramientas flexibles de planificación patrimonial que ofrecen ventajas para diferentes estrategias, ayudando a las personas a cumplir sus metas personales mientras protegen su patrimonio contra circunstancias imprevistas.
Por ello, en esta guía, las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos, le enseñarán cómo abrir una cuenta de fideicomiso en Florida en solo 3 pasos.
Así que, si le interesa abrir una cuenta de fideicomiso para propósitos de planificación patrimonial, esta guía le brindará todos los recursos que necesita.
¿Qué es la Cuenta de Fideicomiso?
Antes de aprender cómo abrir una cuenta de fideicomiso en Florida, es fundamental entender a qué se refiere este término.
Una cuenta de fideicomiso es un tipo de cuenta creada para mantener fondos designados en un instrumento de fideicomiso para uno o varios beneficiarios específicos. Los dos elementos clave de las cuentas fiduciarias son:
- Solo las personas nombradas en el instrumento de fideicomiso pueden acceder a los fondos mantenidos en fideicomiso
- Los fondos mantenidos en fideicomiso sólo se pueden utilizar para fines específicos descritos en el instrumento de fideicomiso.
Si establecer un fideicomiso estándar es una tarea compleja, crear una cuenta de fideicomiso y garantizar que cumplirá su propósito requiere de experiencia legal especializada.
Consulte con un abogado con experiencia en fideicomisos para redactar un fideicomiso adaptado a sus necesidades y objetivos personales, y así pueda abrir una cuenta de fideicomiso sin problema alguno en Florida.
Los 3 Pasos Para Abrir una Cuenta de Fideicomiso en Florida
Saber cómo abrir una cuenta de fideicomiso en Florida requiere de tres pasos fundamentales, los cuales hemos listado y detallado a continuación.
Paso #1 Para Abrir una Cuenta de Fideicomiso: Creación del Fideicomiso
El primer paso para abrir una cuenta fiduciaria es crear un fideicomiso. Hay dos tipos de fideicomisos de Florida: fideicomisos revocables y fideicomisos irrevocables . Mientras el creador del fideicomiso aún esté vivo, los fideicomisos revocables se pueden enmendar, modificar o incluso revocar.
Una vez firmados, los fideicomisos irrevocables no se pueden modificar, enmendar ni revocar. Si el fideicomitente cambia de opinión, no es posible volver atrás y cambiar el instrumento del fideicomiso sin la intervención del tribunal.
Dependiendo de los propósitos de planificación patrimonial de cada uno, cada tipo de fideicomiso ofrece ventajas y desventajas específicas. La asesoría legal es fundamental para identificar la opción de fideicomiso adecuada y ajustarla a sus necesidades y objetivos.
Paso #2 Para Abrir una Cuenta de Fideicomiso: Designación de Fideicomisarios y Beneficiarios
En un fideicomiso, un fideicomisario (fiduciario) tiene la propiedad nominal de la propiedad en nombre del fideicomitente (la persona que creó el fideicomiso) en beneficio de uno o más beneficiarios. La elección de una persona confiable para que actúe como fideicomisario del fideicomiso es fundamental para garantizar que se cumplan los deseos del creador del arreglo.
Es importante designar un fideicomisario sucesor en caso de fallecimiento o incapacidad del fideicomisario principal. El instrumento de fideicomiso deberá establecer las facultades otorgadas al fiduciario para controlar los fondos en la cuenta y demás bienes que se posean en el fideicomiso.
Por ejemplo, el instrumento de fideicomiso debe determinar si el fideicomisario tiene un alcance de poder amplio o limitado para controlar, administrar e invertir los fondos mantenidos en la cuenta del fideicomiso. Una vez designado el síndico, es posible designar a las personas elegidas como beneficiarios.
Paso #4 Para Abrir una Cuenta de Fideicomiso: Financiamiento
Una vez debidamente ejecutado el fideicomiso, el fideicomitente debe financiar el fideicomiso con los bienes destinados a tal fin. Teniendo en cuenta que la cuenta del fideicomiso está designada para mantener el monto utilizado para financiar el fideicomiso, los activos típicos del fideicomiso en Florida incluyen efectivo o activos generadores de ingresos (por ejemplo, bonos, acciones, etc.).
En Florida, la mayoría de las entidades bancarias requerirán que los fideicomitentes o fideicomisarios obtengan un número de identificación fiscal federal (TIN). Una vez cumplidos los requisitos preliminares, es posible crear una cuenta bancaria a nombre del fideicomiso.
¿Desea Abrir Una Cuenta de Fideicomiso en Florida?
Póngase en contacto con las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos llamando al (305) 921-0976 o enviando un correo electrónico a [email protected] para programar una consulta y ayudarle a abrir su cuenta fiduciaria.
