Si alguien muere poseyendo activos únicamente a su nombre en Florida, el patrimonio de esa persona podría pasar por una sucesión. Durante la sucesión, un tribunal de Florida identificará si el testamento del difunto es válido y cómo distribuir sus bienes según la ley estatal.
En este artículo, tendrá una descripción general de lo que se debe y no se debe hacer en la sucesión de un testamento en Florida.
Lo que se debe y no se debe hacer en Florida: descripción general
Ejecutar correctamente el testamento
El elemento principal de la sucesión es el testamento de la persona fallecida. El último testamento es el documento legal que dicta cómo se deben distribuir los bienes de una persona en caso de muerte y quién debe ser designado para llevar a cabo el proceso de distribución.
Los estatutos de Florida proporcionan requisitos legales específicos para garantizar la validez y aplicabilidad de los testamentos dentro de la jurisdicción estatal. Si un testamento no se redacta o ejecuta correctamente, puede resultar en una situación desagradable después de la muerte del testador.
Dependiendo de las circunstancias del testador (la persona que crea el testamento), el plan patrimonial del individuo puede requerir adaptaciones, enmiendas o incluso un nuevo testamento. La mejor solución es trabajar con un abogado experto para una evaluación individual.
Proporcionar instrucciones específicas
Los Estatutos de Florida §732.901 (1) especifican que “el custodio de un testamento debe depositar el testamento ante el secretario del tribunal que tiene jurisdicción sobre el patrimonio del difunto dentro de los 10 días posteriores a la recepción de la información de que el testador ha fallecido.
Muchos residentes de Florida a menudo dejan un testamento, pero simplemente preparar un último testamento no es suficiente para garantizar una transición eficiente a la sucesión.
El primer paso es dejar instrucciones funerarias, comunicar las preferencias del testador a la familia y dejar fondos suficientes disponibles para cubrir los gastos relacionados. Si bien el testamento debe almacenarse en un lugar seguro, el testador debe asegurarse de que personas confiables tengan acceso al documento.
Si el testamento u otros documentos importantes se guardan en una caja de seguridad, el testador debe asegurarse de que alguien tenga acceso a ellos.
Manejo de activos testamentarios y activos no testamentarios con diferentes estrategias
Para los procedimientos sucesorios, el patrimonio de una persona fallecida se compone de todos los bienes que poseía en el momento de su muerte. El patrimonio del difunto puede no estar sujeto a sucesión en su totalidad, considerando que existen activos testamentarios y activos no testamentarios.
Si un activo es propiedad del difunto a su exclusivo nombre, puede pasar por una sucesión. Ejemplos de activos testamentarios incluyen:
- Bienes inmuebles titulados únicamente a nombre del difunto
- Bienes inmuebles titulados por el causante bajo arrendamiento en común
- Cuentas bancarias tituladas únicamente a nombre del difunto
- Vehículos titulados a nombre del difunto
- Intereses de membresía en negocios (por ejemplo, participación en las ganancias)
- Pólizas de seguro de vida o cuentas de corretaje que designen al difunto o su patrimonio como beneficiario
- Joyas personales, objetos de colección y muebles.
Los Estatutos de Florida §732.402 proporcionan una lista de activos que se consideran exentos de sucesión, incluidos vehículos, programas de matrícula calificados y beneficios por fallecimiento que cumplen con los requisitos legales. Otros activos que están sujetos a la sucesión testamentaria de Florida incluyen:
- Bienes inmuebles en régimen de arrendamiento por la totalidad (exclusivo para matrimonios)
- Bienes inmuebles mantenidos en régimen de tenencia conjunta
- Propiedad titulada a nombre de un fideicomiso
- cuentas de jubilación
- Cuentas bancarias/de corretaje en tenencia conjunta
- Cuentas bancarias/de corretaje con beneficiarios pagaderos en caso de fallecimiento (POD) y transferencias en caso de fallecimiento (TOD)
- Seguros de vida, anualidades, cuentas IRA y otras pólizas que no incluyan al difunto como beneficiario
Consulte con un abogado experto para saber cómo manejar los activos testamentarios y no testamentarios dentro de una estrategia optimizada de planificación patrimonial.
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