Existen herramientas de planificación patrimonial de Florida que debe considerar usar para proteger sus activos y, lo que es más importante, a sus seres queridos. Con estas herramientas, puede especificar cómo desea que se manejen sus bienes y asuntos en caso de su muerte o incapacidad.
La planificación patrimonial no es solo para los ricos o los ancianos. Cualquier persona que posea propiedades, tenga dependientes o se preocupe por su futuro debe tener un plan patrimonial. Sin uno, corre el riesgo de dejar a su familia con un lío legal, impuestos innecesarios y posibles conflictos.
Afortunadamente, Florida ofrece una variedad de herramientas que pueden ayudarlo a lograr sus objetivos y evitar la sucesión, que es el proceso costoso y lento supervisado por la corte para validar y administrar su patrimonio después de su muerte.
Estas son algunas de las herramientas de planificación patrimonial más comunes y efectivas de Florida que debería considerar usar:
Última Voluntad y Testamento
Un testamento es un documento que le permite nombrar a los beneficiarios de sus bienes, designar a un albacea para administrar su patrimonio y designar un tutor para sus hijos menores de edad. Un testamento es esencial para cualquier plan patrimonial, ya que le da la oportunidad de expresar sus preferencias y mantener a sus seres queridos.
Sin embargo, su testamento debe presentarse ante el tribunal testamentario y validarse antes de que pueda ejecutarse. Esto significa que su patrimonio estará sujeto al proceso de sucesión, que puede tardar meses o incluso años en completarse.
Confía
Un fideicomiso es un acuerdo legal que le permite nombrar a un fideicomisario, quien mantiene y administra sus activos en beneficio de uno o más beneficiarios.
Un fideicomiso se puede crear durante su vida (un fideicomiso en vida) o después de su muerte (un fideicomiso testamentario). Un fideicomiso también puede ser revocable (lo que significa que puede cambiarlo o cancelarlo) o irrevocable (lo que significa que no puede hacerlo).
Una de las principales ventajas de un fideicomiso es que evita la sucesión. Los activos en el fideicomiso no pertenecen a su patrimonio, por lo que no tienen que pasar por el proceso de sucesión. En cambio, el fideicomisario puede distribuirlos a los beneficiarios de acuerdo con sus instrucciones sin intervención judicial.
Otro beneficio de un fideicomiso es que le permite tener más control sobre cómo se usa y distribuye su propiedad. Puede establecer condiciones y términos específicos para el fideicomiso, como cuándo y cuánto reciben los beneficiarios, para qué pueden usarlo y quién puede administrarlo.
Designaciones de beneficiarios
Una designación de beneficiario es una forma sencilla de transferir ciertos tipos de activos sin sucesión. Implica nombrar a una persona o entidad como el destinatario del activo después de su muerte. Puede hacerlo completando un formulario proporcionado por la institución que posee el activo, como un banco, una firma de corretaje o una compañía de seguros.
Algunos de los activos que pueden transferirsea través de una designación de beneficiario son:
- Cuentas bancarias
- Cuentas de inversión
- Cuentas de jubilación
- Pólizas de seguro de vida
- Anualidades
Para evitar la sucesión mediante designaciones de beneficiarios, debe asegurarse de que estén actualizadas y sean coherentes con sus otros documentos de planificación patrimonial. También debe evitar nombrar a su patrimonio como beneficiario.
Copropiedad
Otra forma de transferir una propiedad sin sucesión es poseerla conjuntamente con otra persona. Esto significa que ambos tienen los mismos derechos e intereses en la propiedad, y que la propiedad pasa automáticamente al propietario sobreviviente tras la muerte del otro.
Hay dos tipos principales de propiedad conjunta en Florida:
- Tenencia conjunta con derecho de supervivencia: Esta forma de propiedad conjunta se aplica a cualquier tipo de propiedad, como bienes raíces, cuentas bancarias o vehículos. Sin embargo, los propietarios deben:
- Adquirir la propiedad al mismo tiempo, con el mismo título y con el mismo interés; y
- Declarar expresamente su intención de crear una tenencia conjunta con derecho de supervivencia en la escritura o documento que transfiere la propiedad.
- Tenencia por la totalidad: Esta forma de copropiedad se aplica solo a los matrimonios y solo a los bienes inmuebles. Proporciona protección adicional contra los acreedores, ya que ninguno de los cónyuges puede vender o gravar la propiedad sin el consentimiento del otro.
La propiedad conjunta puede ser una forma conveniente y sencilla de evitar la sucesión; sin embargo, también tiene algunos inconvenientes. Por ejemplo, pierdes algo de control sobre tu propiedad, ya que no puedes venderla o transferirla sin el acuerdo del otro propietario.
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Lasherramientas de planificación pueden ayudarle a proteger su propiedad y a su familia. Sin embargo, la planificación patrimonial no es una solución única para todos. Debe considerar su situación, necesidades y preferencias únicas, y elegir las herramientas que mejor se adapten a usted.
Es por eso que necesita laorientación y asistencia de un abogado con experiencia en planificación patrimonial.
En Jurado & Associates, P.A., tenemos el conocimiento y las habilidades para ayudarlo a diseñar e implementar un plan patrimonial personalizado que refleje sus deseos y valores.
Estamos aquí para ayudarte a lograr tranquilidad y seguridad para ti y tus seres queridos. Contáctenos hoy por teléfono al (305) 921-0976, por correo electrónico al [email protected]o por WhatsApp al +1 (305) 921-0976 para programar una consulta inicial.
