Lidiar con la muerte de un ser querido no es fácil, especialmente cuando usted es responsable de manejar los asuntos del difunto. Si alguien fallece con activos titulados únicamente a su nombre, es probable que estos activos pasen por una sucesión.
Por ello, ¿es cierto que la sucesión revisa las cuentas bancarias? ¿Están estos activos incluidos en el proceso sucesorio en Florida?
Las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos le dejarán saber si es cierto que la sucesión revisa las cuentas bancarias en Florida y qué tratamiento reciben durante el proceso.
Los Fundamentos Sobre Si La Sucesión Revisa Las Cuentas Bancarias en Florida
La sucesión es el proceso legal requerido para administrar y distribuir el patrimonio de una persona fallecida. Si bien la sucesión no es necesariamente negativa, puede ser una experiencia costosa y demandante de tiempo.
Si un patrimonio está sujeto a sucesión, el tribunal debe designar un representante personal para manejar los asuntos pendientes del difunto, liquidar el patrimonio y distribuir los bienes a sus herederos legítimos.
El representante personal recibe autoridad ante el tribunal para actuar en nombre del patrimonio y ejecutar varias funciones tales como:
- Recopilar y organizar los bienes del difunto
- Notificar a los interesados
- Responder a las reclamaciones de los acreedores
- Liquidar activos de la herencia para pagar deudas pendientes
- Presentar declaraciones de impuestos
- Distribuir los activos restantes
- Cerrar el patrimonio
Las cuentas bancarias tituladas únicamente a nombre del difunto estarán sujetas a sucesión. No se puede acceder a una cuenta sin cotitulares o beneficiarios designados fuera de la sucesión.
Durante el proceso, el representante personal es responsable de manejar las cuentas bancarias del difunto sujetas a sucesión. El albacea debe presentar las Cartas de Administración al banco o cooperativa de crédito para acceder a la cuenta del difunto.
El dinero retenido en la cuenta se transferirá a una cuenta de depósito en garantía. Estos fondos se liberarán durante la distribución de la sucesión o los utilizará el albacea para saldar las deudas de la sucesión.
Más Allá Si La Sucesión Revisa Las Cuentas Bancarias en Florida
Dependiendo de cómo se titula una cuenta bancaria, es posible tener acceso a los fondos retenidos en la cuenta sin pasar por sucesión. Estas excepciones se aplican a las cuentas de propiedad conjunta y cuentas con beneficiarios designados.
¿La sucesión revisa las cuentas bancarias conjuntas?
Las personas mayores a menudo crean cuentas bancarias con titulares conjuntos, por lo general, un ser querido o un amigo de confianza. Las parejas casadas tienden a tener cuentas bancarias conjuntas para facilitar el proceso de depósito y retiro de dinero.
Si uno de los cotitulares de una cuenta bancaria conjunta fallece, el cotitular sobreviviente aún puede usar la cuenta para depositar y retirar fondos sin legalización. Ser propietario de una cuenta con un cotitular requiere un enfoque estratégico, ya que puede exponerlo a deudas conjuntas dependiendo de quién sea el cotitular.
¿La sucesión revisa las cuentas bancarias con beneficiarios designados?
Las designación de beneficiarios permiten al propietario de una cuenta bancaria o cuenta de jubilación transferir el activo directamente a personas específicas fuera de la sucesión. Los fondos no se heredan por testamento, por lo que no hay administración judicial. Ejemplos de designaciones de beneficiarios incluyen:
- Cuentas de jubilación (por ejemplo, 401(k)s, IRA, etc.)
- Cuentas bancarias tituladas en copropiedad con derechos de supervivencia
- Cuentas bancarias con beneficiarios pagaderos al fallecer (POD)
- Cuentas bancarias con beneficiarios de transferencia al fallecer (TOD)
- Cuentas de corretaje con beneficiarios que no son el causante ni el patrimonio
Si bien las designaciones de beneficiarios brindan una herramienta valiosa para evitar la sucesión, estas designaciones deben revisarse periódicamente. Si es necesario, es posible agregar, cambiar o eliminar personas nombradas como beneficiarios designados de una cuenta.
Maneje La Cuenta Bancaria de un Difunto Adecuadamente
Comuníquese de inmediato con las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos llamando al (305) 921-0976 o enviando un correo electrónico a [email protected] para agendar su cita y poder ayudarle con su caso.
