Si desea asegurarse de que sus bienes sean distribuidos como desea tras su fallecimiento, es imprescindible contar con un plan patrimonial sólido. Sin este, su patrimonio estará sujeto a problemas como pago de impuestos o un proceso complicado de sucesión.
Por ello, viene bien estar informado sobre los posibles efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse, y este artículo le informará todo lo que debe saber.
Las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos, con amplía experiencia en este campo del derecho, le informarán cuáles son los reales efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse.
Veredicto: ¿Existen Efectos Sobre La Planificación Patrimonial al Mudarse?
En esencia, un plan patrimonial bien diseñado tiene dos propósitos principales: preservar la mayor cantidad posible de activos para los beneficiarios previstos de un individuo y brindarle flexibilidad del manejo de los mismos al creador durante su vida.
En la ley de los EE. UU., la mayor parte de la legislación que regula la creación y administración de planes patrimoniales se encuentra a nivel estatal. Dependiendo de los estatutos de cada estado, los requisitos legales y las reglas para la creación de testamentos o fideicomisos varían.
No hay efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse a otro estado en cuanto a su validez
Siempre que se haya ejecutado correctamente, un testamento o fideicomiso válido en un estado debe ser válido en todos los estados. Sin embargo, diferentes leyes pueden afectar distintos aspectos de un plan patrimonial. Por ejemplo, algunos estados permiten que una persona desherede a su cónyuge, mientras que otros estados no lo permiten.
Los efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse en contexto
Las consecuencias de la falta de un plan patrimonial también varían de un estado a otro. Cuando alguien muere intestado (sin testamento), cada estado tiene leyes diferentes que rigen cómo los tribunales pueden ejecutar el patrimonio de una persona fallecida.
Si recientemente se mudó de un estado a otro, es fundamental consultar con un abogado de planificación patrimonial para identificar si las leyes del nuevo estado afectarán sus disposiciones en el plan patrimonial.
Efectos sobre la Planificación al Mudarse: Estados de Propiedad Comunitaria vs. Estados de Propiedad No Comunitaria
Si una persona adquiere bienes durante su matrimonio en un estado de derecho consuetudinario, esos bienes no son automáticamente propiedad de ambos cónyuges. Si el cónyuge adquirió algún bien por sí mismo, el otro cónyuge no se considera copropietario (a menos que el propietario opte por compartirlo).
Analizando efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse en base a cómo considera el estado la propiedad
Si bien no hay propiedad comunitaria, los estados de derecho consuetudinario tienen normas legales para proteger a los cónyuges sobrevivientes.
Si alguien vive en un estado de propiedad comunitaria, todos los bienes adquiridos por uno de los cónyuges durante el matrimonio son automáticamente propiedad de ambos cónyuges. Con pocas excepciones, ambos cónyuges poseen mitades iguales de los bienes adquiridos después de casarse.
La lista a tener en cuenta al evaluar los efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse
En 2022, los estados de propiedad comunitaria incluyen Arizona, California, Idaho, Luisiana, Nevada, Nuevo México, Texas, Washington y Wisconsin. Florida no es un estado de propiedad comunitaria.
Cuando alguien se muda de un estado de derecho consuetudinario a uno de estos estados, la propiedad que trae al estado está sujeta a la ley de propiedad comunitaria.
Por el contrario, si alguien se muda de un estado de propiedad comunitaria a un estado de derecho consuetudinario, cada cónyuge retiene la mitad de los intereses en la propiedad adquirida a lo largo de su matrimonio mientras vivían en el estado anterior.
Como cada estado tiene reglas legales distintas, mudarse de un estado a otro puede afectar directamente lo que se considera que cada cónyuge posee al fallecer. Consulte con un abogado experto para identificar cómo las distintas leyes estatales pueden afectar los derechos de herencia, la planificación de la incapacidad y la planificación patrimonial .
Descubra Los Reales Efectos Sobre La Planificación Patrimonial al Mudarse
Si desea saber cuáles pueden ser los efectos sobre la planificación patrimonial al mudarse en su caso, llame a las abogadas Romy B. Jurado y Diana L. Collazos hoy al (305) 921-0976 o envíe un correo electrónico a [email protected] para programar una consulta.
